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产品说明

人民币与外汇掉期业务

是外汇货币掉期业务的一种,实质是人民币对外汇即期交易与远期交易的组合。即,我行与客户签署人民币与外汇掉期协议,约定近端交易日和近端汇率、远端交易日和远端汇率,在近端交易日,客户与我行按照约定的近端汇率进行人民币与外汇转换;在远端交易日,客户与我行按照约定的远端汇率再进行反方向的等额外汇与人民币转换。远端汇率与近端汇率之差称为掉期点,用于确定远端汇率基点数。


业务币种

人民币与外汇掉期开展的币种以美元/人民币、港币/人民币、欧元/人民币、日元/人民币为主;其他外汇货币掉期开展的币种以欧元/美元、澳元/美元、美元/日元、美元/加元为主。


业务期限

1年以内。可根据客户具体情况确定交易期限,也可提供择期交易、分批交割等定制服务。


产品特色

客户保有一种货币而在业务中需要使用另外一种货币时,可以在近端以其保有的货币换成需要支付使用的货币,远端再换回原货币,从而灵活地调整货币结构,同时锁定换汇成本、规避汇率波动风险。

捕捉市场机会,通过近端卖出、远端买入高息货币,实现高息货币资金的有效利用,获得比定期存款更高的利息收入,实现保值增值目的。

运用人民币掉期交易调节远期结售汇交易到期日,达到展期或提前交割目的。


适用客户

• 有阶段性调换货币业务需求、且希望规避汇率波动风险的客户。

• 希望获得比定期存款更高利息收入、实现保值增值目的的客户。

• 希望获得比定期存款更高利息收入、实现保值增值目的的客户。


业务流程

• 客户与我行签订《衍生品主协议》,仅需签订一次

• 客户开立保证金账户或申请衍生品专项授信

• 客户提供相关业务凭证,申请外汇掉期业务

• 确定交易细节后,签署《交易证实书》

• 在近端交易日,按照近端汇率与金额完成外汇交割

• 在远端交易日,按照远端约定汇率与金额完成反向外汇交割

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