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香港分行加速布局智慧财务系统,助力分行高质量发展

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发布时间:2020年05月22日

   2018年底,围绕总行“打造一流财富管理银行”的战略目标,以李晓鹏董事长提出的“三大一新”产业发展为契机,结合分行发展实际,香港分行确定了“以金融科技为抓手,全面推进分行智能化、数字化战略转型,推动财富管理业务发展”的发展战略。新的发展战略对香港分行运用科技赋能经营管理和业务发展提出了更高要求。为了进一步提升分行精细化管理水平,香港分行积极挖掘、深耕布局,让科技赋能传统财务运作模式,使其朝着分析维度多样化、数据颗粒精细化的智慧财务系统方向发展,为分行的经营决策、战略转型提供科学化依据,为分行的高质量发展保驾护航。


  

   搭建专业化的监管报表系统平台

   作为财务管理核心工作之一的监管报表编制是香港分行智慧财务系统的第一个落地点。经历了开行之初手工编制监管报表的阶段,香港分行从业务拓展的可预见性需求和持续从严的监管环境出发,上线了Lombard Risk Reporter(“LRR”)监管报表系统,有效提高了各类监管报告的准确性、时效性,提升了分行财务运营效率。

   LRR 监管报表系统建设采取“数据整合”和“逻辑验证”的双轨策略:一方面从零开始搭建约30份、近600个栏位的上游业务系统,包括海外核心系统OIBS、与LRR系统同步上线的分行金融业务系统ETS和分行贸金业务系统Smartstream,以及后期上线的海外金融业务系统OSUM数据的规范制定和核对工作,确保LRR系统数据完整性和准确性;另一方面秉持“知其然、必知其所以然”的原则,对系统内的逻辑进行充分的验证测试,所有报表都必须做到能够使用系统下传数据在系统外充分复现,确保系统的可靠度,满足监管要求。

   经过五年多的持续升级、优化和完善,香港分行LRR监管报表系统运作平稳畅顺,能高效、准确、批量编制各类监管报表,有效提升了香港分行监管报表报送工作的效率和质量。在按香港《银行业条例》及金管局要求的相关监管报告的外部审核上,香港分行连续多年获得无保留意见的审计师报告。同时,LRR监管报表系统也已发展成为一个可信赖的数据库,为业务数据分析、绩效评价、管理决策等提供了有效的支撑。

  

   搭建系统化的日常报告流程

   作为智慧财务的第二个落脚点,香港分行近两年启动了基础财务管理工作流程标准化、自动化、系统化的“阳光决策系统”和 “EASY Reporting 工具包”项目建设,实现了从手工作业到小工具运用到系统化操作流程的“三级跳”跨越式提升。

   香港分行首先从报告频率、手工程度等维度梳理出占用资源较多的日常报告工作,通过整合报表的输入输出、明确各类系统调整规则等方式,形成明确的标准化改造需求。在标准化基础上,分行通过编写小工具的形式将相关数据的整理、计算和展示工作大幅自动化。在每日资产负债及损益报告、每日流动性维持指标预测、每日OSUM系统对账、月末资产负债对账、月末债券系统内价格调整、每日净利息收入分析工作上,目前自动化率已达到95%,使人力资源可以更多的投入在分析、预测等更具增值意义的工作上。在实现标准化和自动化的基础上,分行进一步利用智能数据平台,支撑全行数据汇集,将部分逻辑清晰、可全流程自动化的报告通过“阳光决策系统”实现,缓解了月末管理报表工作的压力。

   “阳光决策系统”和“EASY Reporting 工具包”项目建设,实现了传统财务管理的标准化和自动化,为更系统化的、全方位多角度深入的财务分析提供了可能,使分行的财务管理朝着服务于分行内部经营管理、支持经营决策的战略型财务转型。如今,香港分行利用自动化过程中的经验并挖掘系统内部数据资产,采取搭积木的形式,敏捷的新增了一系列新财务分析报告,持续提升经营管理决策数据支持能力。如在提升每日净利息收入分析颗粒度的基础上新增了净利息收入的月度归因分析、新增衍生品损益预测和归因分析、新增交易及公允价值类债券损益对账等工作。

   下一步,香港分行将坚定贯彻落实总行金融科技创新基金启动工作会议精神,以“金融科技”为制胜抓手,借助新科技的创新驱动力,在巩固分行现有智慧财务工作成果的前提下,将更多科技元素嵌入财务管理中,再造业务流程、融合业务价值,以智慧财务赋能“打造一流财富管理银行”战略目标的高质量实现。